ETFs de Nubank acumulan más de R$ 57 millones en inversiones y el mejor retorno de la categoría

São Paulo, 8 de marzo de 2024 – Cinco meses después de que Nubank lanzara sus primeros fondos de índice (ETFs), a través de su gestora de fondos de inversión, Nu Asset, el Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11) y el Nu Ibov Smart Dividendos (NSDV11) ya acumulan R$ 57 millones en inversiones, siendo R$ 23 millones en el NSDV11 y R$ 34 millones en el NDIV11. Desde principios de octubre hasta finales de febrero, los fondos suman 13 mil cotistas y presentan el mejor retorno acumulado entre todos los ETFs de acciones de empresas brasileñas que cotizan en la bolsa local. Además, el ETF superó al Ibovespa, el índice más conocido del mercado nacional, en todos los meses hasta ahora, lo que demuestra que la metodología desarrollada junto con la B3 está siendo correcta.

NSDV11: Desempeño superior y menor volatilidad

El NSDV11 se destaca como la mejor opción del mercado de ETFs en Brasil en términos de retorno desde su lanzamiento, con un retorno neto del 17,10% de las tasas de administración y costos. Este resultado supera a los 36 ETFs con estrategia basada en acciones de empresas brasileñas que cotizan en la bolsa local. Además, el producto presentó la menor volatilidad en el período, con el mayor "information ratio" – métrica utilizada para analizar el retorno de una cartera de inversiones – lo que demuestra calidad en la construcción del índice y eficiencia en la asignación. El ETF, que invierte automáticamente los dividendos, cuenta con 4.300 cotistas y es el octavo mayor del mercado brasileño de ETFs en número de inversores, el cuarto mayor en captación con R$10 millones desde el lanzamiento del producto.

NDIV11: Innovación y retorno combinado

El NDIV11, por su vez, es pionero en el mercado brasileño al ofrecer un pago mensual de dividendos, que siempre se realiza el décimo día hábil del mes, lo que aporta una previsibilidad de la fecha de pago, otra exclusividad de Nubank para beneficiar a los inversores que buscan ingresos pasivos. El ETF rindió un 14,16% en el período, además de distribuir R$ 3,32 por cuota invertida (sin considerar los dividendos del quinto mes, que se pagarán el 10 de marzo), equivalente a una renta de dividendos del 2,53% (o 6,2% anual). Con más de 9 mil cotistas, el NDIV11 se consolida como el quinto mayor ETF del mercado en número de inversores, con la tercera mayor captación desde su lanzamiento, totalizando R$22 millones. En total, ya se han pagado más de R$640 mil a los inversores en forma de dividendos mensuales, también correspondientes a los primeros 5 meses.

“Uno de nuestros grandes objetivos es desarrollar soluciones asertivas y enfocadas en atender las necesidades de los inversores. Los ETFs tienen un alto potencial y son excelentes productos para quienes buscan diversificar su cartera con una cesta de acciones que ya ha sido seleccionada, gestionada y es transparente. Este es un mercado que representa US$10 billones en inversiones en todo el mundo y que está comenzando en Brasil. Para que pueda seguir creciendo, tenemos que desarrollar productos innovadores y personalizados para el inversor. Eso es lo que buscamos hacer y, no por casualidad, en solo 5 meses, nuestros activos ya se consolidan entre los más prometedores de Brasil", dice Andrés Kikuchi, CEO de Nu Asset Management.

Los dos ETFs tienen como referencia el índice Bovespa Smart Dividendos B3, que fue desarrollado en conjunto por NU y la bolsa de valores brasileña. El índice considera las empresas del Ibovespa B3 que han mantenido un historial consistente de pago de dividendos en los últimos 6 años. Este criterio también se utiliza para ponderar el peso de la acción en la cartera, además de la recurrencia y la menor oscilación en los ingresos pagados. Esto significa que las empresas que pagan mayores valores proporcionales, con frecuencia y valor constantes a lo largo de los años, tienen un mayor peso en la cartera.

Estrategia de diversificación optimizada y con renta pasiva

Los resultados de los ETFs de Nu Asset refuerzan el compromiso de la institución con el suministro de soluciones innovadoras y de fácil comprensión para estrategias de inversión de los más diversos perfiles de inversores, resolviendo sus principales problemas. El NDIV11, por ejemplo, lo hace al estandarizar la recepción de los dividendos, eliminando la necesidad de realizar un seguimiento de varios pagos de importes inferiores en fechas diferentes.

Actualmente, la inversión mínima inicial en el NDIV11 es de R$112,7 y en el NSDV11 de R$115,55 (valores sujetos a la variación del activo). Esto corresponde a una cuota que puede adquirirse a través de diversas plataformas de inversión, sin la obligación de estar vinculado a Nubank. Tanto los inversores individuales, sujetos a la evaluación de idoneidad ("suitability") por parte del bróker con el que están afiliados, como los inversores institucionales pueden invertir en los índices.