Nubank solicita licença bancária no México

Cidade do México, 19 de outubro de 2023 – O Nu México solicitou uma licença bancária junto à Comissão Nacional Bancária e de Valores Mobiliários (CNBV), o regulador local. O objetivo é estabelecer uma estrutura regulatória mais ampla que permita ao Nu expandir mais ainda sua gama de produtos no país, incluindo por exemplo investimentos, portabilidade de salário e limites de depósito mais elevados. O Nu México continua a inovar, crescer e investir no país, contribuindo para a transformação do setor e para a inclusão financeira.

“No Nubank, seguimos as regulamentações locais de cada um dos países em que atuamos. Ao mesmo tempo em que temos uma estratégia global para a empresa, estamos muito atentos para ajustá-la às características de cada mercado, às regulações e às necessidades dos clientes. Como agora somos capazes de criar e lançar produtos em ritmo muito mais rápido, precisamos garantir o quadro regulamentar adequado para desbloquear os próximos passos da nossa jornada de crescimento no México. Acreditamos que a Licença Bancária é a opção certa para a empresa e para os nossos planos de longo prazo. Tem sido notável ver nossos clientes mexicanos nos pedindo para levar a experiência Nu além do crédito e da poupança, entrando em novos setores e segmentos. Nossa estratégia é focada em atender às necessidades deles”, explica Cristina Junqueira, cofundadora e Chief Growth Officer do Nubank.

O Nubank opera no Brasil por meio de um conglomerado autorizado pelo Banco Central para atuar como Instituição de Pagamento e Instituição Financeira. Na Colômbia, onde atualmente oferece apenas cartões de crédito, atua como Corporação, e atualmente está em processo junto à Superintendência Financeira da Colômbia (SFC) para obter uma segunda licença para operar como Empresa Financeira. Com isso, poderá lançar produtos para guardar e gerenciar dinheiro, entre outros.

Licença Bancária no México

“Agora oferecemos um portfólio mais amplo de produtos aos nossos clientes no México, tendo lançado ao longo deste ano a Cuenta Nu, o cartão de débito e empréstimos pessoais. Isso nos permitiu continuar crescendo e nos aproximando ainda mais dos clientes em suas vidas financeiras. Estamos muito entusiasmados com todos os produtos que iremos lançar a curto prazo, mas nosso compromisso com o México é a longo prazo e os clientes nos pedem para ir além: elevar os limites de depósitos, produtos de investimento e portabilidade de salário para o Nu. Portanto, ao transformar nossa atual licença Sofipo em uma Licença Bancária, seremos capazes de garantir uma figura regulatória ainda mais ampla e robusta que vai nos permitir continuar libertando cada vez mais mexicanos da complexidade característica das instituições incumbentes. Estamos entrando em uma nova era para Nu no México e estamos otimistas com nossos planos de longo prazo no país”, comentou Iván Canales, líder das operações do Nu no México.

Esse passo estratégico se dá ao tempo em que o Nu México reafirma sua liderança na região: além de ter se consolidado como a maior Sociedade Financeira Popular (Sofipo) do mercado é uma das principais emissoras de cartões de crédito do país. Neste ano, celebrou o lançamento bem-sucedido do cartão de débito e Cuenta Nu, que em menos de um mês após o lançamento público já contava com um milhão de clientes. A empresa apresentou o pedido de licença e continuará trabalhando em estreita colaboração com o regulador durante todo o processo, que não trará nenhum impacto para os clientes neste momento.

A licença bancária representa um marco crucial no roteiro do Nu no México, pois permitirá à empresa atender melhor às necessidades de um público mais amplo, bem como oferecer aos seus clientes uma gama ainda maior de produtos e tornar-se gradualmente a sua principal relação financeira. No Brasil, onde a empresa tem mais de 80 milhões de clientes, já é o principal relacionamento bancário de quase 60% da base. Em termos gerais, a licença bancária no México permite que as instituições ofereçam vários tipos de investimentos, incluindo ações na bolsa mexicana, portabilidade de salário, empréstimos para automóveis e hipotecas de alto valor, produtos voltados para PMEs e acesso a um nível mais elevado de seguro de depósitos graças ao Seguro IPAB.

Após pouco mais de quatro anos desde a sua chegada ao México e três anos de operação comercial no país, os indicadores financeiros do Nu demonstram a sua solidez. Até o momento, o investimento total do Nubank no mercado mexicano ultrapassa US$ 1,3 bilhão. O Nu já é um dos maiores investidores estrangeiros no México, e o Nu México é uma das instituições financeiras mais capitalizadas do país, com um Nível de Capitalização (NICAP) de cerca de 500%, quatro vezes o exigido para Sofipos. Sob a regulamentação bancária tradicional, a taxa atual de capitalização (ICAP) do Nu atingiria perto de 40%, quatro vezes o requisito regulamentar (10,5%) e duas vezes a média do setor (19%).