Nubank y la bolsa de valores brasileña lanzan el primer ETF que paga dividendos en el mercado brasileño

São Paulo, 28 de septiembre de 2023 – En un movimiento sin precedentes en el mercado de inversiones brasileño, Nubank anunció el lanzamiento del primer ETF (fondo cotizado en bolsa) en Brasil que paga dividendos mensuales a los accionistas: Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11). El nuevo producto es resultado de una asociación entre Nu Asset Management, la empresa gestora de fondos de inversión de Nubank, y B3, la bolsa de valores brasileña, y ahora es una opción para cualquier inversor sin afiliación obligatoria a Nubank o su corredor, NuInvest. Por lo tanto, cualquier individuo -sujeto a una evaluación de idoneidad con el corredor afiliado- o inversor institucional puede invertir en el nuevo ETF.

La asociación entre Nu Asset y B3 se estableció para crear el innovador índice Ibovespa Smart Dividendos B3, el primer índice derivado del Ibovespa B3. El nuevo índice incluirá empresas del Ibovespa que se destacan en los pagos de dividendos a los accionistas.

El índice considera las empresas del Ibovespa B3 que pagan los dividendos más altos en relación con el precio de las acciones. Este criterio también se utilizará para ponderar la importancia de las acciones en la cartera, además de la recurrencia y las menores variaciones en los pagos de dividendos. Esto significa que las empresas que consistentemente pagan valores proporcionales más altos a lo largo de los años tendrán más peso en la cartera.

El desarrollo de ofertas de ETF en Brasil sigue una tendencia ya observada a nivel mundial. El volumen de inversión global en ETF ha mostrado un crecimiento anual del 20% en las últimas dos décadas, con aproximadamente 10.6 billones de dólares estadounidenses (aproximadamente 53 billones de reales) bajo gestión hasta julio de 2023, según datos recopilados por ETFGI, una plataforma independiente de investigación y consultoría de ETF. Solo en la bolsa de valores brasileña, el volumen invertido en ETF fue de casi 45 mil millones de reales en agosto, según el Boletín Mensual de ETF de B3.

«Con este nuevo producto, Nubank asume el papel principal en la evolución de los fondos cotizados en bolsa en Brasil. La fórmula única de pagar dividendos a través de la inversión en ETF y la asociación con B3 para el desarrollo de Ibovespa Smart Dividendos B3 combina el ADN de innovación que ha marcado nuestra trayectoria en los últimos 10 años y la eficiencia deseada por los inversores», dice Andrés Kikuchi, director ejecutivo de Nu Asset Management.

«La expansión del mercado de capitales y el aumento en el número de inversores nos exigen ampliar la oferta de productos para la diversificación de carteras. Es simbólico tener el primer índice derivado del Ibovespa B3 en el año en que celebra su 55 aniversario. Además de brindar visibilidad a las empresas que son referencias en el mercado y también buenos pagadores de dividendos, el Ibovespa Smart Dividendos es otra tesis de inversión que ofrecemos al mercado, consolidando a B3 como el principal proveedor de índices en Brasil», dice Henio Scheidt, Gerente de Índices de B3.

Nu Ibov Smart Dividendos (NSDV11): reinversión automática de dividendos 

Además de Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11), Nu Asset está lanzando otro ETF que replica el índice Ibovespa Smart Dividendos B3: Nu Ibov Smart Dividendos (NSDV11). Se diferencia del primero al reinvertir los dividendos en el propio ETF. NSDV11 está disponible igualmente para cualquier inversor (individual o institucional).

«Dentro de una cartera diversificada, el inversor puede componer su estrategia con ingresos pasivos, pero también mirar a un horizonte de tiempo aún más amplio. Al reinvertir los dividendos en Nu Ibov Smart Dividendos, el potencial retorno con la apreciación del valor a lo largo del tiempo es mayor», observa Kikuchi.

Ibovespa Smart Dividendos B3: variación positiva del 142% en 10 años

La primera cartera del Ibovespa Smart Dividendos B3 está compuesta por 21 empresas y es válida hasta el 29 de diciembre de 2023, cuando se realizará un reequilibrio. Este proceso ocurre cada cuatro meses, al igual que otros índices de B3, para alinear la composición con los criterios establecidos en la metodología. La cartera se puede consultar en el sitio web de B3.

Si hubiera existido desde 2013, el Ibovespa Smart Dividendos B3 habría acumulado una variación positiva del 142% hasta finales de agosto. El Ibovespa B3 tuvo una variación positiva del 87% en el mismo período.

El monto mínimo de inversión inicial para ambos ETF de Nubank es de 100 reales, correspondientes a una acción, y puede variar con el tiempo según las fluctuaciones del índice. NDIV11 y NSDV11 tienen una comisión de administración anual del 0.5%, sin cargos por comisiones de rendimiento. Ambos ETF están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital al momento de su venta y si se obtiene una ganancia de capital. En el caso del ETF que paga dividendos, hay una tributación del 15% sobre el valor de los dividendos pagados a los accionistas, que el administrador del fondo recolectará directamente. Ambos nuevos ETF listados en Nubank tienen una liquidez de dos días hábiles.